AML/CFT: Segnalazione di attività sospette a TRACFIN
Quando sorgono seri dubbi sull'origine dei fondi o sulla natura di una transazione, il professionista deve segnalarlo a TRACFIN. Ecco quando e come. Questa guida integra la nostra obblighi di vigilanza.
- Dichiarare quando uno sa o sospetta riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o frode fiscale.
- IL tentativi inoltre; non c'è nessun importo minimo.
- In linea di principio, astenersi dalla vendita finché la dichiarazione non sia stata inviata.
- La dichiarazione è strettamente confidenziale e viene fatto tramite la piattaforma ERMES.
Quando bisogna dichiararlo?
Una segnalazione viene inviata a TRACFIN quando si sa, si sospetta o si hanno validi motivi per sospettare che i fondi o la transazione:
- derivano da un reato punibile da più di un anno di carcere ;
- sono collegati a finanziamento del terrorismo ;
- o può derivare da un frode fiscale soddisfare i criteri normativi.
Anche le operazioni tentate sono interessate e non c'è nessun importo minimo dichiarare.
In base a quali indizi?
Il sospetto si basa su un'analisi concreta, spesso costituita da un insieme di prove:
Rifiuto di fornire prove
Il cliente si rifiuta di presentare qualsiasi documento o prova d'acquisto.
Pagatore senza connessione
Il pagamento proveniva da una persona apparentemente senza alcun legame con l'acquisto.
Frazionamento
La transazione viene artificialmente suddivisa in più pagamenti.
Incoerenza
Discrepanze tra il profilo del cliente e l'importo impegnato, oppure spiegazioni contraddittorie sull'origine dei fondi.
Altri segnali: una configurazione inutilmente complessa o un insolito desiderio di acquistare molto rapidamente senza un reale interesse per l'immobile.
È possibile perfezionare la vendita prima di dichiararla?
In linea di principio, se esiste il sospetto Prima Per eseguire la transazione, è necessario astenersi dall'eseguire l'operazione fino all'invio della dichiarazione.
Una dichiarazione posteriore è consentito solo in determinati casi: quando non era possibile rimandare l'operazione, quando il suo rinvio avrebbe potuto ostacolare un'indagine, o quando il sospetto è sorto solo dopo la vendita.
La dichiarazione e il suo contenuto sono strettamente confidenziale Il cliente non deve essere informato che è stata presentata una segnalazione o che è in fase di valutazione.
Come fare la dichiarazione?
Le dichiarazioni vengono inviate tramite la piattaforma sicura ERMES, dopo la registrazione del professionista incaricato della segnalazione. Pianificare la designazione anticipata di tale professionista: vedere organizza la tua conformità AML/CFT.
Conformità AML/CFT con Jewely
Per aiutare i propri clienti a rispettare gli obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, Jewely Retail si affida a partner specializzati nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Questo articolo ha scopo puramente informativo e non sostituisce le leggi applicabili né la consulenza professionale. Il quadro normativo in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) è complesso e in continua evoluzione: prima di adottare misure specifiche, verificate la vostra situazione con fonti ufficiali (Codice monetario e finanziario, Direzione generale delle imposte indirette (DGDDI), Unità di informazione finanziaria francese (Tracfin)) o con un professionista.