LCB-FT : mettez à jour votre liste de pays à risque
À l’issue de sa plénière de juin 2026, le GAFI (Groupe d’action financière) a actualisé sa « liste grise », celle des juridictions sous surveillance renforcée. Deux pays y font leur entrée : la Bosnie-Herzégovine et l’Irak. Pour les professionnels du secteur HBJO soumis à la LCB-FT, c’est le moment de mettre à jour sa liste de pays à risque.
- La plénière de juin 2026 du GAFI ajoute la Bosnie-Herzégovine et l’Irak à la liste grise.
- La liste grise recense les pays sous surveillance renforcée ; elle est distincte de la liste noire.
- Impact pour le secteur HBJO : vigilance renforcée sur les clients et opérations liés à ces juridictions.
- À faire : mettre à jour votre liste de pays à risque à partir de la source officielle du GAFI.
La liste grise du GAFI, de quoi s’agit-il ?
Le GAFI publie deux listes. La liste grise (« juridictions sous surveillance renforcée ») regroupe les pays qui présentent des défaillances dans leur dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, mais qui se sont engagés à les corriger. La liste noire (« juridictions à haut risque ») vise, elle, les pays appelant des mesures beaucoup plus strictes. Ces listes sont réévaluées à chaque plénière, plusieurs fois par an : des pays y entrent, d’autres en sortent.
Ce qui change en juin 2026
À sa plénière de juin 2026, le GAFI a ajouté la Bosnie-Herzégovine et l’Irak à sa liste grise. La composition de la liste évoluant à chaque réunion, la seule référence fiable reste la liste officielle à jour publiée par le GAFI.
Pourquoi cela concerne les professionnels HBJO
Les professionnels de l’horlogerie, de la bijouterie, de la joaillerie et de l’orfèvrerie qui vendent régulièrement des pièces de valeur sont assujettis à la LCB-FT. Lorsqu’un client, un bénéficiaire effectif ou une opération est rattaché à un pays sous surveillance renforcée, vous devez appliquer des mesures de vigilance renforcée : vérifications d’identité approfondies, contrôle de l’origine des fonds, examen plus attentif de l’opération. Pour le cadre général, voir notre guide LCB-FT : quelles obligations pour les professionnels HBJO ? et le détail des obligations de vigilance.
Ce qu’il faut faire
- Mettre à jour votre liste de pays à risque à partir de la liste officielle du GAFI (ajout de la Bosnie-Herzégovine et de l’Irak).
- Repérer les dossiers concernés : clients, bénéficiaires effectifs ou opérations liés à ces juridictions.
- Appliquer la vigilance renforcée prévue par vos procédures internes, et tracer vos contrôles.
Bon réflexe : consultez la liste officielle après chaque plénière du GAFI (plusieurs par an) pour garder votre liste interne à jour.
Consulter la liste officielle du GAFI
Sources : GAFI (FATF), plénière de juin 2026 ; liste officielle sur fatf-gafi.org. Cet article est informatif et ne remplace pas l’avis d’un conseil. Les listes du GAFI évoluent à chaque plénière : vérifiez toujours la liste officielle à jour avant toute décision.