Normative AML/CFT applicabili

Articolo L.561-2 del Codice monetario e finanziario (CMF)

Ai sensi dell'articolo L.561-2 del Codice monetario e finanziario, i professionisti del settore della gioielleria e dei metalli preziosi sono soggetti agli obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) nei seguenti casi:

• 11° — persona che accetta pagamenti in contanti (o moneta elettronica) di importo pari o superiore a 10.000 euro.
• 11° bis — commerciante o persona che organizza la vendita di metalli preziosi, pietre preziose, pietre pregiate, perle o articoli di gioielleria.

Nota: la legge 2250 è in arrivo (2026), seguita dal recepimento della AMLD6 (10/27).

Obblighi operativi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo

I professionisti del settore devono attuare le seguenti misure:

• Classificazione del rischio Specifico per l'azienda (art. L.561-4-1 CMF): tipologie di clienti (UHNWI internazionali, PEP), prodotti (pietre da investimento, pezzi unici), canali, area geografica.
• Identificazione e verifica del cliente e del titolare effettivo prima di instaurare un rapporto o per qualsiasi transazione occasionale > € 10.000 (art. L.561-5 e L.561-5-1).
• Vigilanza costante sulle operazioni, con maggiore vigilanza Obbligatorio per le PEP, i paesi ad alto rischio (lista FATF/UE) o le operazioni complesse/atipiche (art. L.561-10 e R.561-20).
• Origine dei fondi / origine delle attività da documentare per operazioni significative.
• Segnalazione di sospetto a TRACFIN (art. L.561-15 CMF) e Comunicazione sistematica delle informazioni (COSI) per determinate transazioni in contanti/moneta elettronica (art. L.561-15-1).
• Congelamento dei beni / sanzioni finanziarie : controllo obbligatorio senza soglia rispetto agli elenchi UE/ONU/nazionali (art. L.562-1 e segg.).
• Conservazione di oggetti e documenti: 5 anni dopo la cessazione del rapporto commerciale (art. L.561-12).
• organizzazione interna Designazione di una persona responsabile dell'implementazione del sistema e di un referente/comunicatore TRACFIN, procedure interne scritte, formazione periodica del personale, controllo interno.